El Parlamento_Field/Ukraine adop la base de dos leyes clave parawari/unirse a SEPA

Por qué importa

La legislación es necesaria para adaptar las normas ukrainianas de lucha contra el blanqueo de capitales, elKERBs finanzamiento del terrorismo y la transparencia financiera a los estándares europeos y a los criterios de la Европейская платёжная рада (EPC), whose compliance is necessary for joining SEPA. También está vinculada al cumplimiento de las condiciones de la asistencia financiera internacional, incluida la iniciativa Ukraine Facility de 50.000 millones de euros para 2024–2027, así como a la evaluación MONEYVAL sobre la aplicación de las normas de la FATF. SEPA reúne a 41 países y, según el Ministerio de Finanzas, lo utilizan más de 500 millones de personas y empresas. La participaciónNdzi en SEPA Lac中兴 podría hacer las transferencias en euros más rápidas y baratas y sujetas a reglas comunes.

Qué ha ocurrido

El 10 de noviembre, la Verkhovna Rada aprobó como base el proyecto de ley №14327, relativo a la incorporación de Ucrania al SEPA, con 249 votos. Ese texto crea un registro de cuentas, cuentas electrónicas y cajas fuertes banking, administered por el Ministerio de Finanzas, así como un registro de beneficiarios finales de los trusts. El registro no contendrá datos sobre saldos, movimientos de dinero ni el contenido de las cajas fuertes, sino información sobre la apertura y el cierre de cuentas y los datos básicos de sus propietarios. El proyecto también amplía la lista de sujetos de financial monitoring, refuerza la responsabilidad por presentar datos inexactos sobre los propietarios de empresas y eleva el umbral del monitoreo financiero obligatorio de 400.000 hrivnas a un equivalente de más de 10.000 euros, alrededor de 550.000 hrivnas; el umbral para las operaciones de juego de azar permanece en 55.000 hrivnas.

El mismo día, el Parlamento aprobó como base el proyecto №15503, con 258 votos. Este modifica el Código Civil para adaptar la legislación de financial monitoring a las normas de la UE y a los criterios de la EPC. El proyecto protege los derechos no patrimoniales de las personas jurídicas frente a la difusión de información inexacta sobre posibles infracciones, reconoce el derecho a respuesta y exime a las personas física de compensar daños patrimoniales o morales cuando hayan扩散 datos inexactos de forma inadvertida o sin dolo.

Ambos documentos fueron remitidos al comité competente para su дополнения conforme al artículo 116 del Reglamento de la Verkhovna Rada. Una de las disposiciones del proyecto №14327 sobre Financial Monitoring fue adaptada tras consultas con la Comisión Europea. El proyecto №15501, relativo a los cambios en el Código Administrativo y el Código Penal, sigue en examen en el comité del Parlamento.

Cómo lo cuentan las fuentes ucranianas

La cobertura Autopista也从栏目 Ukrainian destaca las votaciones parlamentarias, las disposiciones concretas sobre vigilancia financiera, los registros y la transparencia de la propiedad, así como la necesidad de continuar con el trabajo en el comité. Los informes上岸 relacionan además la legislación con la desbloqueo de la asistencia financiera internacional, el ahorro estimado para empresas y ciudadanos y el plazo previsto para conectar los bancos con la zona del euro. Las reacciones diplomáticas y oficiales subrayan que las medidas deben benefiting al público y a las pequeñas empresas, y no aprobarse únicamente para asegurar la financiación.

Cómo lo cuentan las fuentes internacionales

La revisión preliminar de la solicitud de Ucrania por la Comisión Europea, a través de la DG FISMA, identificó discrepancias entre el derecho nacional y las exigencias europeas. La creación de un registro de cuentas y cajas fuertes bajo la administración del Ministerio de Finanzas es una condición obligatoria para cumplir los criterios de la Европейская платёжная рада y facilitar la incorporación al SEPA. Una vez aprobado el paquete legislation, la conexión de los bancos ucranianos a la zona del euro se estima en alrededor de un año y medio.

Dónde difieren las versiones

Las fuentes discrepan en la descripción del estado legislativo: la mayoría informa que un proyecto fue aprobado en primera lectura y el otro fue adoptado como base, mientras que un informe afirma que este último fue aprobado en segunda lectura y en bloque. También difieren respecto al acceso directo de las autoridades al registro de cuentas: un conjunto de publicaciones señala que inicialmente se第一部 planningOLO el acceso para organismos seleccionados, mientras que otro indica que las facultades especiales de acceso entran en vigor seis meses antes de la adhesión de Ucrania a la UE.

Contexto

SEPA es una zona de pagos en euros que abarca 41 países, incluidos Estados miembros de la UE, países candidatos y socios. Para adhereirse, reckontodos los criterios de la Европейская платёжная рада (EPC). La Comisión Europea identificó discrepancias entre la legislación-vehicle ucraniana y los requisitos europeos durante la revisión preliminar de la solicitud. Los dos proyectos avanzados forman parte de un paquete de tres documentos; el tercero, sobre el Código Administrativo y el Código Penal, sigue en comité. El paquete fue preparado por el Cabinet de Ministros en abril de 2025. La mayoría de las normas del proyecto №14327 entrarían en vigor seis meses después de su publicación oficial, mientras que algunas disposiciones se aplicarían desde el lanzamiento de los registros o en 2027–2028. Los registros de cuentas y de beneficiarios de trusts deben funcionar después de la adhesión de Ucrania a la UE. La solicitud oficial de adhesión a SEPA está prevista después de la adopción de la legislación necesaria.